15.10부터 규정 499p. 중앙은행: 새로운 환전 규정은 추가적인 어려움을 초래하지 않습니다. 은행의 문서 요구는 합법적입니까?

러시아 은행은 규정 번호 262-P를 대체하기 위해 연방법 No. 115-FZ "범죄 수익 합법화(세탁) 방지 및 테러 자금 조달에 관한 규정"에 따라 규정 번호 499-P를 발행했습니다. , 2015년 12월 27일에 만료됨 , 식별 절차, 식별을 수행할 때 신용 기관에 제공되는 문서 및 정보에 대한 요구 사항, 특정 유형의 은행 업무 및 기타 거래를 수행할 때 고객 식별의 세부 사항, 고객 설문지(서류)에 대한 요구 사항을 설정합니다.

제1장 일반 조항

1.1. 신용 기관 고마운서비스를 받기 전에 다음을 확인하십시오.
...
얼굴 (법인의 유일한 집행 기관을 포함합니다. ), 작업을 수행할 때 대행그리고 이익을 위해또는 고객의 비용으로, 위임장, 계약, 권한 있는 국가 기관 또는 지방 정부 기관의 행위, 법률에 근거하여 권한을 부여받은 사람(이하 고객의 대리인이라고 함)

얼굴, 고객이 이익을 위해 거래에 직접 참여하지 않음, 기초를 포함하여 대리점 계약, 대리점 계약, 수수료 및 신탁 관리 계약 , 자금 거래를 할 때및 기타 재산(이하 - 수익자).
...
3 장. 고객, 고객 대리인, 수혜자를 식별할 때 신용 기관에 제공되는 문서 및 정보에 대한 요구 사항수익적 소유자

3.1. 고객, 고객 대리인, 수혜자, 수익적 소유자를 식별하는 근거가 되는 문서 및 정보는 제시(접수) 날짜에 유효해야 합니다.
3.2. 신용 기관에 대한 신원 확인 목적 원본 서류가 제출되었습니다또는 정식으로 인증된 사본. 문서의 일부만이 고객, 고객 대표, 수혜자, 수익적 소유자의 신원 확인과 관련된 경우, 해당 문서에서 인증된 발췌문을 제출할 수 있습니다.

부록 2
러시아 은행 규정
2015년 10월 15일자 N 499-P
고객 식별 목적으로 수신된 정보 - 법인, 수혜자 구매 - 법인, 개인 기업....
1. 정보( 선적 서류 비치), 받았다 식별 목적으로고객 - 법인 및 수혜자- 법인.
1.1. 이름, 회사 이름은 러시아어(전체 및(또는) 약어) 및 외국어(전체 및(또는) 약어)(가능한 경우)입니다.
1.2. 조직 및 법적 형태.

1.3. 납세자식별번호 - 거주자용;
1.4. 주 등록 정보:
법인의 국가 등록 증명서(2002년 7월 1일 이전에 등록된 법인에 대한 통합 국가 법인 등록부에 등록된 증명서)에 따른 주 주 등록 번호 - 거주자의 경우
......
주 등록 장소 (위치).
1.5. 법인의 주소입니다.
1.6. 행정 구역 구역의 전 러시아 분류자(사용 가능한 경우)에 따른 코드입니다.
2. 추가 정보(문서) 고객 식별 목적으로 수신 - 법인.
2.1. 전러시아 기업 및 조직 분류 기준(사용 가능한 경우)에 따른 법인 코드입니다.
2.2. 라이센스가 적용되는 활동을 수행할 권리에 대한 라이센스 정보: 라이센스 유형, 번호, 발급 날짜 누구에 의해 발행되었는지; 타당성; 허가된 활동 유형 목록.
2.3. 은행 식별 코드 - 상주 신용 기관용입니다.
2.4. 법인체에 대한 정보(구조 및법인 관리 기관의 개인 구성,단, 법인 주식(주식)의 1% 미만을 소유한 법인의 주주(참가자)의 개인 구성에 관한 정보는 제외됩니다.
2.5. 연락처 정보(예: 전화번호, 팩스 번호, 이메일 주소, 우편 주소(사용 가능한 경우))
2.6. 신용 기관과의 비즈니스 관계 설정 목적 및 예상되는 성격에 대한 정보, 재무 및 경제 활동 목표에 대한 정보(특정 기간(주, 월, 분기, 연도) 동안 계정에서 계획된 거래에 대한 정보): 숫자 현금으로 자금을 인출하는 거래, 대외 무역 활동의 틀 내에서 자금 이체와 관련된 거래 및/또는 법인이 결제를 수행하려는 계약(계약) 유형을 포함한 거래 금액, 거래 금액 신용 기관 및/또는 계정 내 자금 거래를 위해 법인의 주요 거래상대방을 통해;
신용 기관과의 비즈니스 관계 설정 목적 및 의도된 성격에 대한 정보 및 정보고객의 금융 및 경제 활동 목표에 대한 정보는 고객이 서비스를 받을 때 한 번 설정되며 신뢰성에 대한 의문이 생길 경우 업데이트됩니다.
2.7. 재무상태에 관한 정보(문서)(연간 재무제표 사본(대차대조표, 재무 결과표) 및/또는 연간(또는 분기별) 세금 신고서 사본(세무 당국의 승인 메모 포함)또는 첨부에 대한 설명이 포함된 등기 우편 발송 영수증 사본(우편으로 발송한 경우) 또는 종이로 보낸 발송 확인 사본(전자로 발송한 경우)이 첨부된 해당 표시가 없는 경우

및 (또는) 전년도 연차 보고서에 대한 감사 보고서 사본,재무(회계) 명세서의 신뢰성과 러시아 연방 법률에 따른 회계 절차 준수를 확인합니다.

및/또는 집행 증명서납세자(수수료 납부자, 세무사) 납세의무, 수수료, 벌금, 벌금, 세무당국이 발행한;

및 (또는) 법인에 대한 파산(파산) 절차가 없다는 정보, 발효된 파산(파산)을 선언하는 사법 당국의 결정, 신용 기관에 문서를 제출한 날의 청산 절차

및 (또는) 은행 계좌의 자금 부족으로 인해 법인이 금전적 의무를 이행하지 않았다는 사실이 없다는 정보;

및 (또는) 법인의 등급에 관한 데이터,러시아 국가 평가 기관 및 국제 평가 기관의 웹사이트에 인터넷에 게시된 내용 ;

신용 기관 AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 규칙(자금 세탁 방지/테러 자금 조달 방지/고객의 재정 상황을 판단하기 위해 신용 기관에서 사용하는 문서의 수와 유형을 본 하위 조항에 명시된 문서 중에서 독립적으로 결정합니다.
2.8. 비즈니스 평판에 관한 정보 (비즈니스 관계를 맺고 있는 이 신용 기관의 다른 고객이 법인체에 대해 작성한 리뷰(자유 서면 형식) 및/또는 해당 법인이 이전에 서비스를 받았던 다른 신용 기관으로부터 받은 리뷰(자유 서면 형식), 해당 법인의 사업 평판 평가에 관한 해당 신용 기관에 대한 정보 포함).
AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 규정의 신용 기관 본 하위 조항의 첫 번째 단락에 나열된 문서 형식으로 정보를 얻을 수 없는 경우 신용 기관이 고객의 비즈니스 평판을 결정하는 데 사용할 수 있는 다른 유형의 문서를 독립적으로 결정합니다.
2.9. 자금 출처에 대한 정보 및 (또는) 고객의 기타 재산.
2.10. 지능 의뢰인의 수익적 소유자에 관한 것입니다.

고객의 질문서(서류)에 포함된 정보

1. 고객, 수익자, 고객 대리인, 수익적 소유자, 본 규정의 부록 1 및 2에 명시된 정보 또는 본 규정의 4.2항에 따라 수행된 고객 식별 결과 얻은 정보.
2. 고객의 극단주의 활동 참여에 관한 정보 유무 확인 결과 정보: 확인 날짜, 확인 결과, 고객의 극단주의 활동 또는 테러 참여에 대한 정보가 있는 경우 번호 및 고객에 대한 정보를 포함하는 극단주의 활동이나 테러에 연루된 정보가 있는 조직 및 개인 목록의 날짜 또는 해당 문제에 맞서기 위한 기능을 수행하는 부서 간 조정 기관의 결정 번호 및 날짜 고객의 자금이나 기타 재산을 동결(차단)하기 위한 테러 자금 조달.
3. 러시아 은행 규정 N 375-P에 따른 고객의 위험 정도(수준)에 대한 정당성을 포함하여 고객의 위험 정도(수준)에 대한 정보.
4. 고객과의 관계 시작 날짜, 특히 첫 번째 은행 계좌 개설 날짜, 예금 계좌 및 고객과의 관계 종료 날짜.

5. 설문지 등록 날짜, 고객 설문지(서류) 업데이트 날짜.
6 . 성, 이름, 후원(있는 경우), 서비스를 위해 고객을 수락하기로 결정한 신용 기관 직원의 직위, 고객의 설문지(서류)를 작성(업데이트)한 직원.
7 . 신용 기관의 재량에 따른 기타 정보.

러시아 중앙은행

위치

신용 기관의 신원 확인 및 테러 자금 조달에 관하여

변경된 문서:
(러시아 은행 공보, No. 75, 2016년 8월 19일).
____________________________________________________________________

본 규정은 2001년 8월 7일자 연방법 N 115-FZ "범죄 수익의 합법화(세탁) 방지 및 테러 자금 조달에 관한 법률"(러시아 연방 법집집, 2001, N 33, Art. 3418, N 3029, 2005, 2006, No. 3993, No. 2776, No. 3553, N 31, Art. 2012, N 6954; ; N 19, 2315조, 2335조, 2015년 14조, 37조, 18조, 3945조, 3950조. .4001) (이하 2001년 8월 7일 연방법 N 115-FZ) 및 2002년 7월 10일 연방법 N 86-FZ "러시아 연방 중앙 은행(러시아 은행)"(수집) 러시아 연방 법률, 2002, N 28, 예술. 2003, N 2, 조항 157; N 52, 조항 5032; 2004년; N 27, 예술 2711; N 31, 조항 3233; 2005, N 25, 예술. N 30, 조항 3101; 2006, N 19, 예술. N 25, 예술 2648; 2007, N 1, 조항 10; N 10, 예술 1151; N 18, 조항 2117; 2008, N 42, 예술 4699; N 44, 조항 4982; N 52, 조항 6229, 조항 6231; 2009, N 1, 조항 25; N 29, 예술 3629; N 48, 예술 5731; 2010, N 45, 예술. 2011, N 7, 907조; N 27, 조항 3873; N 43, 예술 5973; N 48, 조항 6728; 2012, N 50, 예술. N 53, 조항 7591, 조항 7607; 2013, N 11, 예술. N 14, 예술 1649; N 19, 예술 2329; N 27, 조항 3476, 조항 3477; N 30, 조항 4084; N 49, 조항 6336; N 51, 조항 6695, 조항 6699; N 52, 조항 6975; 2014, N 19, 예술 2317; N 27, 조항 3634; N 30, 조항 4219; N 45, 조항 6154; N 52, 조항 7543; 2015, N 1, 조항 37; N 27, 조항 3958, 조항 4001; N 29, 조항 4348; "공식 법률 정보 인터넷 포털"(www.pravo.gov.ru), 2015년 10월 6일)은 고객, 고객 대리인의 신용 기관에 의한 식별(간단한 식별 포함)에 대한 요구 사항을 설정합니다(단독 집행 기관의 식별 포함). 범죄 수익금의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달(이하 AML/CFT)에 맞서기 위한 목적으로 대표 고객), 수혜자 및 수익적 소유자를 보호합니다.

제1장 일반 조항

1.1. 서비스를 수락하기 전에 신용 기관은 다음을 확인해야 합니다.

개인 또는 법인, 법인을 형성하지 않는 외국 구조, 개인 기업가, 러시아 연방 법률에 의해 설정된 절차에 따라 개인 업무에 종사하는 개인으로서 신용 기관이 다음과 같은 서비스를 제공합니다. "은행 및 은행 활동에 관한" 연방법(2월 3일 연방법에 의해 개정됨) 제5조에 명시된 은행 운영 및 기타 거래를 수행할 때 관계의 지속적인 성격을 암시하는 서비스에 대해 시간 기준으로 수락된 사람 1996 N 17-FZ) (RSFSR 인민 대표 회의 및 RSFSR 최고위원회 관보, 1990, N 27, .357조; 러시아 연방 입법 모음집, 1996, No. 492; 1998 , No. 3829; 2001, No. 2586, No. 2700, 2004, .3231; 2005년, 제18조, 제30조, 제3117조, 제636조, 2061조; N 31, 조항 3439; N 52, 예술 5497; 2007, N 1, 9조; N 22, 예술 2563; N 31, 조항 4011; N 41, 조항 4845; N 45, 조항 5425; N 50, 조항 6238; 2008, N 10, 조항 895; 2009, N 1, 조항 23; N 9, 예술 1043; N 18, 조항 2153; N 23, 예술 2776; N 30, 조항 3739; N 48, 예술 5731; N 52, 조항 6428; 2010, N 8, 예술. N 27, 조항 3432; N 30, 조항 4012; N 31, 조항 4193; N 47, 조항 6028; 2011, N 7, 조항 905; N 27, 조항 3873, 조항 3880; N 29, 조항 4291; N 48, 조항 6728, 조항 6730; N 49, 조항 7069; N 50, 조항 7351; 2012, N 27, 예술. N 31, 조항 4333; N 50, 조항 6954; N 53, 7605조, 7607조; 2013, N 11, 예술. N 19, 조항 2317, 조항 2329; N 26, 조항 3207; N 27, 조항 3438, 조항 3477; N 30, 조항 4084; N 40, 조항 5036; N 49, 조항 6336; N 51, 조항 6683; 제6699조; 2014, N 6, 예술. N 19, 조항 2311; N 26, 조항 3379, 조항 3395; N 30, 조항 4219; N 40, 조항 5317, 조항 5320; N 45, 조항 6144; 제6154조; N 49, 조항 6912; N 52, 조항 7543; 2015, N 1, 37조; N 17, 조항 2473; N 27, 조항 3947, 조항 3950; N 29, Art. 4355, Art. 4385) 및 증권 시장에서 전문적인 활동을 수행하는 경우(이하 운영, 고객)
2016년 7월 20일자 러시아 은행 지침 N 4079-U.

거래를 수행할 때 위임장, 합의, 권한 있는 국가 기관 또는 지방 정부 기관의 행위, 법률에 따라 권한이 부여되는 고객을 대신하여 고객의 이익 또는 비용을 대리하여 행동하는 사람입니다. 법인의 단독 집행 기관(이하 고객의 대표자라고 함)
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

자금 및 기타 재산과의 거래를 수행할 때 대리 계약, 대행사, 수수료 및 신탁 관리 계약을 기반으로 하는 등 고객의 이익을 위해 거래에 직접 참여하지 않는 사람(이하 수익자).

고객을 대표하는 법인의 식별은 본 규정 부록 2의 2항 하위 조항 2.6-2.10에 제공된 정보를 제외하고 고객-법인에 대해 제공된 범위 내에서 수행됩니다.
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

식별(간편 식별)을 수행할 때 신용 기관은 2012년 3월 2일자 러시아 은행 규정 번호 375-P에 따라 고객의 위험 정도(수준)를 평가합니다. 범죄 수단을 받은 소득의 합법화(세탁) 및 테러 자금 조달을 방지하기 위한 신용 기관", 2012년 4월 6일 러시아 연방 법무부에 등록 N 23744, 2004년 1월 27일 N 31125, 3월 2004년 4월 6일 N 31531, 2014년 7월 24일 N 33249, 2015년 4월 10일 N 36828 (2012년 4월 18일자 "러시아 공보 은행" N 20, 2014년 2월 6일자 N 12, 2014년 3월 20일자 N 29, 2014년 8월 13일 N 73, 2015년 4월 22일 N 36) (이하 러시아 은행 규정 N 375-P라고 함) 고객이 수행하는 작업의 유형과 성격 또는 기간에 관계없이 클라이언트와의 관계가 확립되었습니다.

확립된 사례에서 고객 식별(간이 식별)이 수행되지 않은 경우 고객의 위험 정도(수준)에 대한 평가가 수행되지 않습니다.

1.2. 본 규정에 의해 설정된 경우를 제외하고 신용 기관은 현재 상황에서 합리적이고 접근 가능한 조치를 취하여 궁극적으로 직간접적으로(법인, 여러 법인 또는 그룹을 포함한 제3자를 통해) 개인을 식별할 의무가 있습니다. 관련 법인)이 고객을 소유(자본금의 25% 이상 지배적인 지분 보유) - 법인 또는 고객이 내린 결정을 결정할 수 있는 능력을 포함하여 고객의 행동을 직간접적으로 통제합니다(이하 참조). 수익적 소유자로).
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

신용 기관은 AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 규칙에서 제공하는 요소를 고려하여 개인을 수익적 소유자로 인정하기로 결정합니다.

고객의 소유권 구조 및/또는 조직 구조(비거주 법인 또는 고객의 조직 형태)가 법인을 형성하지 않는 외국 구조가 수익적 소유자 및 단독 집행 기관의 존재를 의미하지 않는 경우 (관리자), 신용 기관은 이에 대한 정보를 고객의 설문지 (서류)에 기록합니다.
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

1.3. 식별이 수행되지 않습니다:

고객, 러시아 연방 정부 기관, 러시아 연방 구성 기관의 정부 기관, 지방 정부 기관, 외국 정부 기관, 러시아 은행인 수혜자

본 항의 2항에 명시된 개인인 고객을 수락하는 경우 수익적 소유자와 관련하여,

수혜자와 관련하여, 고객이 이 단락의 두 번째 단락에 명시된 사람인 경우.

신용 기관은 이 조항의 두 번째 단락에 명시된 개인의 대표자를 식별합니다.

1.4. 신용 기관은 다음과 같은 경우 수혜자를 식별하지 않을 권리가 있습니다.

고객은 2001년 8월 7일 연방법 N 115-FZ 제5조에 명시된 자금 또는 기타 재산과의 거래를 수행하는 조직이거나 2001년 8월 7일 연방법 N 115-1조에 명시된 사람입니다. FZ, 수혜자는 그러한 고객의 고객입니다.

고객은 외국의 상주 은행입니다. FATF(Financial Action Task Force) 회원으로 러시아 국가 평가 기관 또는 국제 평가 기관에서 할당한 등급 지표가 있으며 목록(등록)에 포함되어 있습니다. 해당 외국의 신용 기관을 운영하고 있습니다.
________________

이 단락은 이 단락에 명시된 고객과 관련되거나 이 고객의 자금 또는 기타 재산과의 거래와 관련하여 신용 기관이 수익금의 합법화(세탁)와 관련이 있다고 의심하는 경우에는 적용되지 않습니다. 범죄 또는 테러 자금 조달로부터.

1.5. 수행하려는 거래에 수익자가 없어 서비스를 받기 전에 신용 기관이 수익자를 식별할 수 없는 경우, 신용 기관은 최대 기간 내에 수익자를 식별해야 합니다(있는 경우). 거래일로부터 영업일 기준 7일입니다.

1.6. 신용 기관은 2001년 8월 7일 연방법 N 115-FZ에 의해 설정된 기한 내에 고객, 고객 대표, 수혜자, 수익 소유자의 식별(간단한 식별) 결과로 얻은 정보를 업데이트할 의무가 있습니다. 고객, 고객 대리인, 수혜자, 수익적 소유자를 식별한 결과 얻은 정보를 업데이트하기 위해 2001년 8월 7일 연방법 No. 115-FZ에 의해 설정된 기한 내에 고객 위험 정도(수준)를 평가합니다.
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

고객, 고객 대표, 수혜자, 고객의 실소유주 식별(간단식 식별) 결과 얻은 정보 업데이트와 고객 위험 정도 평가 업데이트가 고객과 관련하여 수행됩니다. 신용 기관이 채무를 지고 있는 당시 신용 기관의 서비스를 받은 사람은 관련 정보를 업데이트하고 고객의 위험 정도(수준)를 평가합니다.
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

고객, 고객 대리인, 수익자, 수익적 소유자에 대한 식별(간단식 식별) 결과 얻은 정보의 업데이트는 다음 조건이 모두 충족되는 경우 수행되지 않을 수 있습니다.
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

신용 기관은 현재 상황에서 해당 개인에 대한 정보를 업데이트하기 위해 합리적이고 접근 가능한 조치를 취했지만 그 결과 정보 업데이트가 완료되지 않았습니다.

이들 개인에 대한 정보를 업데이트하기 위한 조치를 취한 날부터 고객에 의해 또는 고객과 관련된 거래가 수행되지 않았습니다(고객의 계좌(예금)에 받은 자금을 입금하는 거래, 프레임워크 내 거래 제외) 고객의 현금 또는 기타 재산에 대한 압류 형태로 러시아 연방 법률에 의해 제공되는 집행 조치).
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

고객이 거래를 수행하기 위해 신용 기관에 연락하는 경우 거래가 수행되기 전에 지정된 고객, 고객 대표, 수혜자 또는 수익적 소유자에 대한 정보 업데이트가 완료되어야 합니다.

제2장 고객, 고객 대리인, 수익자, 실소유자를 식별하고 이에 대한 정보를 업데이트하는 절차

2.1. 고객, 고객 대리인, 수혜자, 수익적 소유자를 식별할 때 신용 기관은 독립적으로 또는 제3자의 참여를 통해 본 규정의 부록 1 및 2에 제공된 정보 및 문서, 은행 업무의 기초가 되는 문서 및 다른 거래.

본 규정의 요구 사항을 고려하여 신용 기관은 AML/CFT 목적을 위해 내부 통제 규칙에서 독립적으로 결정된 기타 정보(문서)를 수집할 권리가 있습니다.

신용 기관이 본 단락의 1항과 2항에 명시된 정보 및 문서를 수집하는 데 제3자를 참여시키는 경우, 고객, 고객 대표, 수혜자, 수익적 소유자의 식별은 신용 기관 또는 다음의 대상이 되는 사람에 의해 직접 수행됩니다. 2001년 8월 7일 N 115-FZ 연방법에 의해 제정된 경우, 신분증(간편식별)이 위탁되었습니다.

2.2. 고객, 고객 대리인, 수혜자, 수익적 소유자를 식별(간단식 식별)할 때뿐만 아니라 식별(간단식 식별) 결과 얻은 정보를 업데이트할 때 신용 기관은 러시아 정부 당국의 공개 정보 시스템의 정보를 사용합니다. 연맹, 러시아 연방 연금 기금, 정보 통신 네트워크 "인터넷"(이하 "인터넷"이라고 함) 또는 다음을 포함한 부서 간 전자 상호 작용의 통합 시스템에 위치한 연방 의무 의료 보험 기금:
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

국가 통합 법인 등록부, 개별 기업가의 국가 통합 등록부, 공인 지점의 국가 등록부, 외국 법인 대표 사무소에 포함된 정보

분실되거나 유효하지 않은 여권, 사망한 개인의 여권, 분실된 여권 양식에 관한 정보;

고객, 고객의 대리인, 수혜자 및 수익적 소유자와 관련된 존재에 대한 정보 극단주의 활동 또는 테러에 연루된 정보.

이 단락의 3항에 제공된 정보를 확립하기 위해 신용 기관은 러시아 연방 내무부 이민 문제 본부 공식 웹사이트에 인터넷이나 통합 사이트에 게시된 적절한 정보 서비스를 사용합니다. 부서 간 전자 상호 작용 시스템.
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

또한 신용 기관은 해당 신용 기관이 합법적으로 사용할 수 있는 다른 정보 소스를 사용할 권리가 있습니다.

2.3. 고객, 고객 대리인, 수혜자, 수익적 소유자를 식별한 결과 얻은 정보의 업데이트는 신용 기관에서 AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 규칙에 설정된 절차에 따라 문서 및 정보를 직접 수신하여 수행됩니다. 고객(고객 대리인) 및(또는) 본 규정의 2.2항에 명시된 정보 출처를 참조하여.

2.4. 신용 기관은 다음과 같은 조건이 모두 존재할 경우 고객, 고객 대표, 수혜자, 수익적 소유자의 재식별 또는 고객(개인)의 재식별을 수행하지 않을 권리가 있습니다.

고객, 고객 대리인, 수혜자, 수익적 소유자의 식별, 고객의 단순화된 식별 - 개인이 이전에 수행되었으며 고객이 서비스를 받고 있습니다.
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

신용 기관은 이전에 받은 정보의 신뢰성과 정확성에 대해 의심의 여지가 없습니다.

이 고객, 고객 대리인, 수혜자 및 수익적 소유자에 관한 정보는 AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 규칙에서 신용 기관이 설정한 방식에 따라 영구적으로 즉각적인 접근이 제공됩니다.

2.5. 비거주 은행과 환거래 관계를 설정할 때, 외국의 국영(국립) 은행인 은행을 제외하고, 신용 기관은 제1항과 제2.5항, 2.6항, 2.8항 및 2.10항에 규정된 정보를 수집합니다. 본 규정 부록 2의 2항 및 해당 비거주 은행이 취한 AML/CFT 조치에 대한 정보.
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

외국 국영(국내) 은행과 환거래 관계를 설정할 때, 신용 기관은 본 규정 부록 2의 1항 1.1, 1.2, 1.5항과 2항 2.5, 2.6항에 규정된 정보도 수집합니다. 해당 은행/FT가 취한 AML 조치에 대한 정보.
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

이 단락에 명시된 은행과 통신 관계를 설정하기로 한 결정은 신용 기관의 단독 집행 기관 또는 해당 신용 기관이 승인한 직원의 동의를 받아 이루어집니다.

제3장. 고객, 고객 대리인, 수혜자, 수익적 소유자를 식별할 때 신용 기관에 제공되는 문서 및 정보에 대한 요구 사항

3.1. 고객, 고객 대리인, 수혜자, 수익적 소유자를 식별하는 근거가 되는 문서 및 정보는 제시(접수) 날짜에 유효해야 합니다.

3.2. 신원 확인을 위해 원본 문서 또는 정당하게 인증된 사본을 신용 기관에 제출합니다. 문서의 일부만이 고객, 고객 대표, 수혜자, 수익적 소유자의 신원 확인과 관련된 경우, 해당 문서에서 인증된 발췌문을 제출할 수 있습니다.

정식으로 인증된 문서 사본이 제출된 경우 신용 기관은 검토를 위해 관련 문서의 원본 제시를 요구할 권리가 있습니다.

신용 기관이 소유권 문서, 고객의 재무(회계) 문서 또는 개인의 신원 확인 문서(예: 전화번호, 팩스 번호, 이메일)를 연구해야 하는 필요성과 관련이 없는 특정 정보 주소, 기타 연락처)는 고객(대표고객)이 구두(구두)를 포함한 증빙서류 없이 제출할 수 있습니다.

이러한 정보의 신뢰성은 AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 규칙에서 신용 기관이 설정한 방식으로 고객에 의해 확인됩니다.

전체 또는 일부가 외국어로 작성된 서류(외국의 관할 당국이 발행한 개인의 신원을 증명하는 서류는 제외하고 러시아어를 포함한 여러 언어로 작성됨)는 다음과 같이 신용 기관에 제출됩니다. 정식으로 인증된 러시아어 번역. 비거주 법인, 법인을 형성하지 않은 외국 구조의 상태를 확인하는 외국의 관할 당국이 발행한 문서는 합법화 대상 신용 기관에서 허용됩니다(이 문서는 다음과 같은 경우 합법화 없이 제출할 수 있습니다). 러시아 연방의 국제 조약에 따라).
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

러시아어 번역이 적법하게 인증된 신용 기관에 문서를 제출해야 하는 요구 사항은 해당 개인이 러시아 연방에 합법적으로 체류할 권리를 확인하는 문서를 가지고 있는 경우 개인을 식별하는 외국의 관할 당국이 발행한 문서에는 적용되지 않습니다. 예를 들어, 비자, 이민 카드).

신용 기관이 내부 문서에 규정한 절차에 따라 문서(일부)를 러시아어로 번역하는 것은 신용 기관의 직원 또는 개인의 직원이 수행할 권리가 있습니다. 2001년 8월 7일 연방법 N 115-FZ에 의거하여 식별 수행 권한을 부여받은 사람 또는 번역 서비스를 제공하는 전문 기관의 직원. 양도에는 양도한 사람의 성, 이름, 부칭(있는 경우), 직위 또는 양도한 사람의 신분 증명서 세부 정보를 명시하여 양도한 사람의 서명이 있어야 합니다.

3.3. 신용 기관은 AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 규칙에서 법인, 법인을 형성하지 않는 외국 구조, 개인 기업가, 민간 실무에 종사하는 개인인 고객의 문서에 대한 요구 사항을 다음과 같이 독립적으로 결정합니다. 러시아 연방 법률에 의해 확립된 절차로서 활동 기간은 등록(설립)일로부터 3개월을 초과하지 않으며 제2.7항에 명시된 정보(문서)를 신용 기관에 제출하는 것을 허용하지 않습니다. 본 규정 부록 2의 2항 및 본 규정 부록 2의 2항 2.7항에 따라 제출된 비거주 법인, 법인을 형성하지 않는 외국 구조의 문서에 대한 요구 사항.
2016년 7월 20일자 러시아 은행 지침 N 4079-U.

제4장. 특정 유형의 은행 업무 및 기타 거래 수행 시 고객 식별 기능

4.1. 간이고객식별을 실시하는 경우에는 간이식별을 포함하여 고객의 대표자, 수익자, 수익적 소유자에 대한 본인식별이 실시되지 않습니다.

4.2. 신용기관-매수자 또는 발행 신용기관이 아닌 다른 신용기관의 승인된 직원의 참여 없이 결제(은행) 카드를 사용하여 거래를 수행하는 경우 결제 내역을 기반으로 해당 신용기관에서 고객을 식별합니다. (은행) 카드, 코드 및 비밀번호. 이 경우 고객의 대표자, 수익자, 수익적 소유자에 대한 식별은 이루어지지 않습니다.

제5장. 고객 설문지(서류)

5.1. 본 규정의 부록 3에 제공된 고객, 고객 대리인, 수혜자, 수익적 소유자에 대한 정보는 신용 기관에 의해 고객의 설문지(서류)에 기록됩니다. 이는 종이에 작성된 별도의 문서 또는 문서 세트입니다. 또는) 전자 매체.

고객의 질문서(서류) 형식은 AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 규정에서 신용 기관에 의해 결정됩니다.

신용 기관의 재량에 따라 고객의 설문지(서류)에 기타 정보가 포함될 수도 있습니다.

전자적으로 작성된 고객의 설문지(서류)는 종이로 전송될 때 신용 기관의 승인된 직원의 서명으로 인증됩니다.

5.2. 고객의 설문지(서류)에 명시된 정보는 신용 기관에 의해 전자 데이터베이스에 기록 및 저장될 수 있으며, 이를 통해 고객, 고객 대표, 수혜자, 수익적 소유자를 식별하는 신용 기관 직원이 즉시 접근할 수 있습니다. 의뢰인, 의뢰인 대표, 수혜자, 실소유주에 대한 정보를 영구적으로 확인할 수 있는 기반입니다.

5.3. 고객의 설문지(서류)는 고객과의 관계 종료일로부터 최소 5년 동안 신용 기관에 보관되어야 합니다.

제6장 최종 조항

6.1. 이 규정은 러시아 은행 게시판에 공식 게재된 날로부터 10일 후에 발효됩니다.

6.2. 본 규정 시행일로부터 고객, 고객 대리인, 수익자 및 수익적 소유자를 식별할 목적으로 수집된 정보 및 문서의 범위는 본 규정의 요구 사항을 준수해야 합니다.

본 규정의 발효일 이전에 서비스를 위해 승인된 고객의 설문지(서류)는 고객, 고객 대표, 수혜자, 수익적 소유자에 관한 정보의 다음 업데이트 시 본 규정의 요구 사항을 준수해야 합니다.

6.3. 이 규정 시행일로부터 다음 사항은 무효로 선언된다.

범죄 수익의 합법화(세탁) 및 테러 자금 조달을 방지하기 위한 고객 및 수혜자의 2004년 8월 19일자 N 262-P에 대한 러시아 은행 규정, 9월에 러시아 연방 법무부에 등록됨 2004년 6월 6일 N 6005(2004년 9월 10일자 "러시아 은행 공보" N 54);

2006년 9월 14일자 러시아 은행 지침 N 1721-U "2004년 8월 19일자 러시아 은행 규정 개정 N 262-P " 범죄 수익의 합법화(세탁) 및 테러 자금 조달”, 2006년 10월 11일 러시아 연방 법무부에 등록 N 8374(2006년 10월 18일자 “러시아 은행 공보” N 56);

2012년 2월 10일자 러시아 은행 지침 N 2785-U "2004년 8월 19일자 러시아 은행 규정 개정 N 262-P" 2012년 3월 14일 러시아 연방 법무부에 등록된 범죄 수익 합법화(세탁 및 테러 자금 조달) N 23468(2012년 3월 21일자 "러시아 은행 공보" N 15);

2014년 1월 21일자 러시아 은행 지침 N 3179-U "2004년 8월 19일자 러시아 은행 규정 개정 N 262-P "합법화를 막기 위해 신용 기관이 고객 및 수혜자를 식별하는 방법( 범죄 수익금 세탁 및 테러 자금 조달”, 2014년 3월 11일 러시아 연방 법무부에 등록 N 31560(2014년 3월 18일자 “러시아 은행 공보” N 28).

의장
중앙 은행
러시아 연방
E.S. 나비울리나

등기
법무부에서
러시아 연방
2015년 12월 4일
등록 N 39962

부록 1. 고객-개인 식별(간단식 식별), 고객 대표자-개인, 수혜자-개인 및 실소유자 식별을 목적으로 수신된 정보

부록 1
러시아 은행 규정

"신용 기관의 신원 확인에 대해
고객, 고객 대리인, 수혜자
그리고 그 목적을 위해 수익적 소유자
합법화 방지 (세탁 방지)
범죄로 인한 수익,
테러자금 조달"

고객-개인 식별(간이식별), 고객 대표자-개인, 수혜자-개인 및 실소유자 식별을 목적으로 수신한 정보

1. 고객(개인, 고객 대표자 - 개인, 수혜자 - 개인 및 수익적 소유자)을 식별할 목적으로 수신된 정보.

1.1. 성, 이름, 부칭(후자가 가능한 경우).

1.2. 생년월일과 장소.

1.3. 시민권.

1.4. 신원 문서의 세부 사항: 시리즈(사용 가능한 경우) 및 문서 번호, 문서 발행 날짜, 문서를 발행한 기관 이름 및 부서 코드(사용 가능한 경우).

러시아 연방 법률에 따라 신분증은 다음과 같습니다.

1.4.1. 러시아 연방 시민의 경우:

러시아 시민의 여권;

러시아 연방 시민의 여권, 외교관 여권, 공무 여권, 러시아 외부의 러시아 시민의 신원을 식별하는 여권,

러시아 연방 시민의 출생 증명서(14세 미만 러시아 연방 시민의 경우)

러시아 시민의 여권 등록 기간 동안 발급된 러시아 연방 시민의 임시 신분증

1.4.2. 외국인의 경우:

외국 시민의 여권;

1.4.3. 무국적자의 경우:

외국이 발행하고 러시아 연방 국제조약에 따라 무국적자의 신분증명서로 인정된 문서,

임시 거주 허가, 거주 허가;

러시아 연방 시민 인정 신청 또는 러시아 연방 시민권 취득 신청을 고려하는 기간 동안 유효한 신분증을 소지하지 않은 사람의 신분증;

난민 증명서, 러시아 연방 영토 내 난민 인정 신청서 고려 증명서;

1.4.4. 러시아 연방 법률에 따라 러시아 연방 시민의 신원을 증명하는 문서로 인정되는 기타 문서, 러시아 연방 법률 및 국제 조약에 따라 외국 시민 및 무국적자의 신원을 증명하는 문서 러시아 연방의.

1.5. 이주 카드 데이터: 카드 번호, 러시아 연방 체류 시작일 및 종료일.

이 항에 명시된 정보는 러시아 연방 법률에 따라 이민 카드 소지가 필요한 경우, 러시아 연방 영토에 거주하는 외국인 및 무국적자와 관련하여 설정됩니다.

1.6. 외국인 또는 무국적자의 러시아 연방 체류(거주) 권리를 확인하는 문서의 세부 사항: 시리즈(가능한 경우) 및 문서 번호, 체류(거주) 권리 시작일, 체류 권리 만료일 체류(거주).

이 항에 명시된 정보는 러시아 연방 영토에 거주하는 외국인 및 무국적자가 러시아 연방 영토에 체류(거주)할 권리를 확인하는 문서가 필요한 경우 해당 국가에 거주하는 외국인 및 무국적자와 관련하여 확립됩니다. 러시아 연방은 러시아 연방의 입법을 위해 제공됩니다.

1.7. 거주지(등록) 주소 또는 체류지.

1.8. 납세자 식별 번호(가능한 경우).

1.8_1. 강제 연금 보험 시스템에 가입한 피보험자의 개인 개인 계정 보험 번호에 대한 정보(있는 경우).
2016년 7월 20일자 러시아 은행 지침 N 4079-U)

1.9. 연락처 정보(예: 전화번호, 팩스 번호, 이메일 주소, 우편 주소(사용 가능한 경우))

1.10. 에 명시된 사람인 고객의 직위, 고용주의 이름과 주소.

1.11. 고객의 관계 또는 지위(배우자)의 정도(2001년 8월 7일자 연방법 N 115-FZ 제7_3조 1항 1호에 명시된 사람과 관련).

1.12. 신용 기관과의 비즈니스 관계 수립 목적 및 예상되는 성격에 대한 정보, 금융 및 경제 활동의 목표에 대한 정보.

1.13. 재무상태에 대한 정보입니다.

1.14. 비즈니스 평판에 대한 정보입니다.

1.15. 자금 출처 및/또는 고객의 기타 재산에 대한 정보.

1.16. 신용 기관이 다른 개인을 고객의 수익적 소유자로 인정하기로 한 결정과 그 결정에 대한 근거(그러한 수익적 소유자가 식별된 경우)를 포함하여 고객의 수익적 소유자에 관한 정보.

1.17. 개인이 고객 대리인의 권한을 가지고 있음을 확인하는 정보 - 이름, 발행일, 유효 기간, 고객 대리인 권한의 근거가 되는 문서 번호.
2016년 7월 20일자 러시아 은행 지침 N 4079-U.

2. 고객(개인)의 간단한 식별을 목적으로 수신된 정보.

선택한 단순화된 식별 방법에 따라 2001년 8월 7일 연방법 N 115-FZ에 명시된 정보입니다.

3. 본 부록 1항의 하위 조항 1.8_1에 제공된 정보는 신용 기관이 8월 7일 연방법 제7조 5_4항에 제공된 권리를 행사하는 경우 고객과 관련하여 확립됩니다. , 2001 N 115-FZ.

본 부록 1항의 하위 조항 1.12-1.14에 제공된 정보는 고객 위험 수준이 증가한 고객과 관련하여 신용 기관에 의해 설정됩니다.

본 부록 1항 1.15항에 제공된 정보는 신용 기관이 7조 1항 1.1항에 규정된 권리를 행사하는 경우와 3항에 규정된 경우에 확립됩니다. 2001년 8월 7일자 연방법 N 115-FZ 제7_3조 1항.
2016년 7월 20일자 러시아 은행 지침 N 4079-U)

부록 2. 법인, 법인이 설립되지 않은 외국 구조, 개인 기업가, 개인인 고객 및 수혜자를 식별할 목적으로 수신된 정보...

부록 2
러시아 은행 규정
2015년 10월 15일자 N 499-P
"신용 기관의 신원 확인에 대해
고객, 고객 대리인, 수혜자
그리고 그 목적을 위해 수익적 소유자
자금 세탁 방지,
범죄적 수단과 테러자금 조달을 통해 취득한 것"

러시아 연방 법률에 따라 법인, 법인을 형성하지 않는 외국 구조, 개인 기업가, 민간 실무에 종사하는 개인인 고객 및 수혜자를 식별할 목적으로 받은 정보*

________________

* 수정된 이름은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

1. 법인을 형성하지 않고 고객(법인 및 외국 구조), 수혜자(법인을 형성하지 않고 법인 및 외국 구조)를 식별할 목적으로 받은 정보(문서).
(수정된 조항은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 지침 No. 4079-U에 따라 2016년 8월 30일 발효되었습니다.

1.1. 이름, 회사 이름은 러시아어(전체 및(또는) 약어) 및 외국어(전체 및(또는) 약어)(가능한 경우)입니다.

1.2. 조직 및 법적 형태.

1.3. 납세자 식별 번호 - 거주자의 경우 비거주자의 경우 2010년 12월 24일 이전에 부여된 납세자식별번호 또는 외국기관코드 또는 2010년 12월 24일 이후에 부여된 납세자식별번호입니다.

1.3_1. 납세자(또는 그 유사자)로 등록(법인화)된 주(지역)에서 법인을 형성하지 않고 외국 구조의 코드(있는 경우).
(하위 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U 지침에 따라 2016년 8월 30일부터 추가로 포함되었습니다.)

1.4. 주 등록 정보:

주요 주 등록 번호 - 거주자의 경우;
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

지점의 인증 기록 번호, 인증된 지점의 국가 등록부에 있는 외국 법인의 대표 사무소, 외국 법인의 대표 사무소, 설립 및 등록 장소의 법인 등록 번호 - 비- 거주자;
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

국가 등록 장소(위치);

등록(법인) 시 등록(법인) 주(지역)에서 법인을 설립하지 않고 외국 구조물에 할당된 등록 번호(번호)(있는 경우) - 법인을 설립하지 않은 외국 구조물의 경우 .
(2016년 7월 20일 N 4079-U 러시아 은행의 명령에 따라 2016년 8월 30일부터 단락이 추가로 포함됨)

1.5. 법인의 주소입니다.

1.6. 행정 구역 구역의 전 러시아 분류자(사용 가능한 경우)에 따른 코드입니다.

1.7. 법인을 형성하지 않고 외국 구조의 주요 활동을 수행하는 장소.
(하위 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U 지침에 따라 2016년 8월 30일부터 추가로 포함되었습니다.)

1.8. 설립자 및 수탁자(관리자)의 관리 대상 재산 구성(소유권), 성, 이름, 부칭(있는 경우)(이름) 및 거주지 주소(위치) - 신탁 및 기타 외국 구조와 관련하여 구조나 기능이 유사한 법인.
(하위 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U 지침에 따라 2016년 8월 30일부터 추가로 포함되었습니다.)

2. 법인을 형성하지 않고 법인 및 외국 구조 등 고객을 식별할 목적으로 받은 추가 정보(문서).
(수정된 조항은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 지침 No. 4079-U에 따라 2016년 8월 30일 발효되었습니다.

2.1. 전러시아 기업 및 조직 분류 기준(사용 가능한 경우)에 따른 법인 코드입니다.

2.2. 라이센스가 적용되는 활동을 수행할 권리에 대한 라이센스 정보: 라이센스 유형, 번호, 발급 날짜 누구에 의해 발행되었는지; 타당성; 허가된 활동 유형 목록.

2.3. 은행 식별 코드 - 상주 신용 기관용입니다.

2.4. 법인체, 법인을 형성하지 않는 외국 구조(법인 관리 기관의 구조 및 개인 구성)에 대한 정보. 법인을 구성하지 않고(있는 경우) 외국 구조의 관리 기관의 법인, 구조 및 개인 구성의 지분(지분)의 1%입니다.
(개정된 하위 조항은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 지침 번호 4079-U에 따라 2016년 8월 30일 발효되었습니다.

2.5. 연락처 정보(예: 전화번호, 팩스 번호, 이메일 주소, 우편 주소(사용 가능한 경우))

2.6. 신용 기관과의 비즈니스 관계 설정 목적 및 예상되는 성격에 대한 정보, 재무 및 경제 활동 목표에 대한 정보(특정 기간(주, 월, 분기, 연도) 동안 계정에서 계획된 거래에 대한 정보): 숫자 현금으로 자금을 인출하는 거래, 대외 무역 활동의 틀 내에서 자금 이체와 관련된 운영 및/또는 고객이 신용을 통해 지불하려는 계약(계약) 유형을 포함한 거래, 거래 금액 기관 및/또는 고객의 주요 거래상대방, 계좌 내 자금 거래에 대한 계획된 지불인 및 수취인).
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

신용 기관과의 비즈니스 관계 설정 목적 및 예상되는 성격에 대한 정보와 고객의 금융 및 경제 활동 목표에 대한 정보는 고객이 서비스를 받을 때 한 번 설정되며 고객의 서비스에 대해 의문이 생길 경우 업데이트됩니다. 신뢰할 수 있음.

2.7. 재무 상태에 대한 정보(문서)(연간 재무제표 사본(대차대조표, 재무 결과 명세서) 및/또는 세무 당국의 승인 여부에 관계없이 연간(또는 분기별) 세금 신고서 사본) 첨부 파일 또는 첨부 파일 목록이 포함된 등기 우편을 보낸 영수증 사본(우편으로 보낸 경우) 또는 종이로 배달 확인서 사본(전자적으로 전송한 경우) 및/또는 다음에 대한 감사 보고서 사본 재무(회계) 보고의 신뢰성과 회계 절차의 러시아 연방 법률 준수 여부를 확인하는 작년 연간 보고서 및/또는 납세자(수수료, 세금 납부자)의 이행 증명서 대리인) 세무 당국이 발행한 세금, 수수료, 벌금, 벌금을 납부할 의무 및/또는 파산(파산) 절차의 의뢰인에 대한 정보, 그를 선언하는 사법 당국의 결정 발효된 파산자(파산자), 신용 기관에 서류를 제출한 날 현재 청산 절차 수행 및 (또는) 은행 계좌의 자금 부족으로 인해 고객이 금전적 의무를 이행하지 못했다는 사실이 없다는 정보; 및 (또는) 러시아 국가 평가 기관 및 국제 평가 기관의 웹사이트에 인터넷에 게시된 고객 등급에 대한 데이터.
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.
________________
참고: Moody's Investors Service, Standard & Poor's, Fitch Ratings.

AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 규칙에서 신용 기관은 본 하위 조항에 명시된 문서의 수와 유형을 독립적으로 결정하며, 이는 신용 기관이 고객의 재무 상태를 결정하는 데 사용됩니다.

2.8. 비즈니스 평판에 관한 정보(해당 신용 기관과 비즈니스 관계를 맺고 있는 다른 고객의 고객에 대한 리뷰(자유 형식) 및/또는 고객이 이전에 근무했던 다른 신용 기관의 리뷰(자유 형식) 고객의 비즈니스 평판 평가에 관해 이러한 신용 기관의 정보와 함께 제공됩니다.
(수정된 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U의 명령에 따라 2016년 8월 30일에 발효되었습니다.

AML/CFT 목적을 위한 내부 통제 규칙에서 신용 기관은 다음에 나열된 문서 형식으로 정보를 얻을 수 없는 경우 신용 기관이 고객의 비즈니스 평판을 결정하는 데 사용할 수 있는 다른 유형의 문서를 독립적으로 결정합니다. 이 하위 조항의 첫 번째 단락.

2.9. 자금 출처 및/또는 고객의 기타 재산에 대한 정보.

2.10. 고객의 수익적 소유자에 관한 정보입니다.

3. 러시아 연방 법률에 따라 개별 기업가 및 개인 업무에 종사하는 개인을 식별할 목적으로 받은 정보(문서).

3.1. 본 규정의 부록 1에 제공된 정보.

3.2. 개인 기업가 등록 정보: 개인 기업가의 국가 등록 기록에 대한 주요 국가 등록 번호, 국가 등록 장소.
(개정된 하위 조항은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 지침 번호 4079-U에 따라 2016년 8월 30일 발효되었습니다.

3.3. 본 부록 2항 2.2항, 2.6~2.9항에 규정된 정보(문서)

이 단락은 2016년 8월 30일부터 효력을 상실했습니다. 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U..

4. 본 부록 2항 2.9항에 제공된 정보는 신용 기관이 8월 연방법 115-FZ 제7조 1항 1.1항에 제공된 권리를 행사하는 경우에 확립됩니다. 2001년 7월 7일.
(이 단락은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 N 4079-U 지침에 따라 2016년 8월 30일부터 추가로 포함되었습니다.)

부록 3. 고객 설문지(서류)에 포함된 정보

부록 3
러시아 은행 규정
2015년 10월 15일자 N 499-P
"신용 기관의 신원 확인에 대해
고객, 고객 대리인, 수혜자
그리고 그 목적을 위해 수익적 소유자
합법화 방지 (세탁 방지)
범죄로 인한 수익,
테러자금 조달"

고객의 설문지(서류)에 포함된 정보

1. 본 규정의 부록 1 및 2에 명시된 고객, 수혜자, 고객 대리인, 수익적 소유자의 식별 결과 얻은 정보 또는 본 규정의 4.2항에 따라 수행된 고객 식별의 결과로 얻은 정보 .

2. 고객의 극단주의 활동 또는 테러 참여에 관한 정보 존재(부재)에 대한 각 확인 결과 정보: 고객의 극단주의 활동 참여에 대한 정보가 있는 경우 확인 날짜, 확인 결과 또는 테러리즘, 조직 및 개인 목록의 번호와 날짜는 고객에 대한 정보를 포함하는 극단주의 활동이나 테러에 연루된 정보가 있는 사람 또는 고객의 결정 번호와 날짜도 표시됩니다. 고객의 자금이나 기타 재산을 동결(차단)하기 위해 테러 자금 조달에 맞서 싸우는 기능을 수행하는 부서 간 조정 기관입니다.
(수정된 조항은 2016년 7월 20일자 러시아 은행 지침 No. 4079-U에 따라 2016년 8월 30일 발효되었습니다.

3. 러시아 은행 규정 N 375-P에 따른 고객의 위험 정도(수준)에 대한 정당성을 포함하여 고객의 위험 정도(수준)에 대한 정보.

4. 고객과의 관계 시작 날짜, 특히 첫 번째 은행 계좌, 예금 계좌 개설 날짜 및 고객과의 관계 종료 날짜.

5. 설문지 등록 날짜, 고객 설문지(서류) 업데이트 날짜.

6. 고객의 서비스를 수락하기로 결정한 신용 기관 직원의 성, 이름, 부칭(있는 경우), 고객의 설문지(서류)를 작성(업데이트)한 직원의 직위 .

7. 신용 기관의 재량에 따른 기타 정보.

이를 고려한 문서 개정
변경 및 추가 준비됨
JSC "코덱"

제2장 고객, 고객 대리인, 수익자, 실소유자를 식별하고 이에 대한 정보를 업데이트하는 절차

제3장. 고객, 고객 대리인, 수혜자, 수익적 소유자를 식별할 때 신용 기관에 제공되는 문서 및 정보에 대한 요구 사항

제4장. 특정 유형의 은행 업무 및 기타 거래 수행 시 고객 식별 기능

제5장. 고객 설문지(서류)

제6장 최종 조항

부록 1. 고객-개인 식별(간이식별), 고객 대리인-개인, 수익자-개인 및 실소유자 식별을 목적으로 수신하는 정보 부록 2. 법인인 고객 및 수익자 식별을 목적으로 수신하는 정보 , 법인을 형성하지 않는 외국 구조, 개인 기업가, 러시아 연방 법률에 따라 개인 업무에 종사하는 개인 부록 3. 고객 설문지(서류)에 포함된 정보

2015년 10월 15일자 러시아 은행 규정 N 499-P
"범죄 수익금의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달을 방지하기 위한 목적으로 신용 기관이 고객, 고객 대리인, 수혜자 및 수익 소유자를 식별하는 경우"

다음의 변경 사항 및 추가 사항:

본 규정은 2001년 8월 7일자 연방법 N 115-FZ "범죄 수익의 합법화(세탁) 방지 및 테러 자금 조달에 관한 법률"(러시아 연방 법집집, 2001, N 33, Art. 3418, 3029조, 2005조, 2009조, 201조. 2, 예술. 4172, 조항 3207, 조항 4214, 조항 58, 조항 4001)(이하 2001년 8월 7일자 연방법) 2002년 7월 10일 연방법 N 86-FZ "러시아 연방 중앙 은행(러시아 은행)"(러시아 연방 법률 모음, 2002, N 28, 예술. 2790; 2003, N 2, 예술. 157; N 52, 예술. 5032; 2004년; N 27, 예술. 2711; N 31, 예술. 3233; 2005, N 25, 예술. 2426; N 30, 예술. 3101; 2006, N 19, 예술. 2061; N 25, 예술. 2648; 2007, N 1, 예술. 9, 예술. 10; N 10, 예술. 1151; N 18, 예술. 2117; 2008, N 42, 예술. 4696, 예술. 4699; N 44, 예술. 4982; N 52, 예술. 6229, 예술. 6231; 2009, N 1, 예술. 25; N 29, 예술. 3629; N 48, 예술. 5731; 2010, N 45, 예술. 5756; 2011, N 7, 예술. 907; N 27, 예술. 3873; N 43, 예술. 5973; N 48, 예술. 6728; 2012, N 50, 예술. 6954; N 53, 예술. 7591, 예술. 7607; 2013, N 11, 예술. 1076; N 14, 예술. 1649; N 19, 예술. 2329; N 27, 예술. 3438, 예술. 3476, 예술. 3477; N 30, 예술. 4084; N 49, 예술. 6336; N 51, 예술. 6695, 예술. 6699; N 52, 예술. 6975; 2014, N 19, 예술. 2311, 예술. 2317; N 27, 예술. 3634; N 30, 예술. 4219; N 45, 예술. 6154; N 52, 예술. 7543; 2015, N 1, 예술. 4, 예술. 37; N 27, 예술. 3958, 예술. 4001; N 29, 예술. 4348; "공식 법률 정보 인터넷 포털"(www.pravo.gov.ru), 2015년 10월 6일)은 고객, 고객 대리인의 신용 기관에 의한 식별(간단한 식별 포함)에 대한 요구 사항을 설정합니다(단독 집행 기관의 식별 포함). 범죄 수익금의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달(이하 AML/CFT)에 맞서기 위한 목적으로 대표 고객), 수혜자 및 수익적 소유자를 보호합니다.

동의함

______________________________

* 참고: Moody's Investors Service, Standard & Poor's, Fitch Ratings.

현재 은행이 요청하는 정보 목록은 세무 조사관이 회사 및 개인 기업가에게 요구하는 데이터와만 비교할 수 있습니다. BUKH.1S는 은행이 합법적으로 요청할 수 있는 문서가 무엇인지, 그리고 이를 제공하지 못할 경우 고객이 받게 될 결과를 파악했습니다.

115-FZ를 기반으로 은행에서 요구하는 서류는 무엇입니까?

은행 활동은 수많은 다양한 법률과 규정에 의해 규제됩니다. 그러한 문서 중 하나는 2001년 8월 7일자 연방법 No. 115-FZ "범죄 수익 합법화(세탁) 방지 및 테러 자금 조달에 관한 것"입니다.

이 법을 준수하고 자체 규범을 참조하면서 은행은 고객에게 다양한 문서를 요구합니다. 고객은 때때로 요청된 데이터가 은행의 활동과 관련이 없으며 국가의 이익에 영향을 미치지 않는다고 생각합니다. 하지만 은행의 생각은 다르다. 예를 들어, 은행은 거래의 순수성을 확인하면서 조직이 수년 동안 체결해 온 표준 계약에 따라 문서를 요청합니다. 고객에 따르면 이러한 은행 요구 사항은 최소한 이상하며 최대 현행법에 위배됩니다. 특히 요청된 정보가 법으로 보호되는 정보인 경우가 이에 해당합니다.

시간이 없는 사람들을 위한 BUKH.1S 편집자의 기사에 대한 치트 시트

1. 현재 은행은 거래의 순수성을 확인하기 위해 고객에게 다양한 문서를 요구합니다.

2. 고객 자신을 식별하는 것뿐만 아니라 은행에 의심스러워 보이는 고객이 수행한 모든 거래를 확인하고 기록하는 것은 2001년 8월 7일자 연방법 No. 115-FZ "합법화 방지에 관한 규정( 세탁) 범죄 수익금 및 테러 자금 조달 "및 2015년 10월 15일자 러시아 은행 규정 No. 499-P "고객 식별에 관한...".

3. 법률 No. 115-FZ 제7조 14항은 은행이 법적 요구 사항을 준수하는 데 필요한 정보를 제공할 고객의 의무를 규정합니다.

4. 2001년 8월 7일자 연방법 No. 115와 2015년 10월 15일자 러시아 은행 규정 No. 499-P를 분석한 결과 은행이 문서를 요청할 권리가 실질적으로 무제한이라는 결론에 도달했습니다. 일반적으로.

실제로 은행은 조직 직원의 개인 정보, 대차 대조표, 납부 세금 정보 등을 요구하는 경우가 있습니다. 물론 이러한 요청은 고객들 사이에서 많은 분노를 불러일으킵니다.

보시다시피 문서 목록은 매우 광범위하며 경우에 따라 더 길어질 수도 있습니다. 더욱이 이러한 문서를 준비하고 제출하는 데 시간이 너무 적게 주어지는 경우가 있어 고객의 불만과 정당한 분노가 더욱 커지게 됩니다.

이와 관련하여 논리적인 질문이 제기됩니다. 은행은 고객에게 이러한 모든 문서를 요구할 법적 권리가 있습니까?

은행의 문서 요구는 합법적입니까?

은행 자체가 설명했듯이 이유 때문에 그러한 양의 문서를 요청합니다. 이것은 개인적인 변덕이 아니라 2001년 8월 7일자 연방법 No. 115-FZ "소득 합법화(세탁) 방지에 관한..."의 요구 사항입니다. 및 2015년 10월 15일자 러시아 은행 규정 No. 499-P "고객 식별에 관한...".

이러한 법적 규정은 신용 기관이 고객 자신을 식별할 뿐만 아니라 은행에서 의심스러워 보이는 고객의 모든 거래를 확인하고 기록하도록 의무화합니다. 그리고 은행 계좌 개설 단계에서 고객을 확인할 수 있다면 은행은 현금 결제 단계에서만 거래의 순수성을 확인할 수 있습니다.

이 규정은 정확히 무엇을 말하는가? 예를 들어, 예술. 2001년 7월 8일자 연방법 No. 115-FZ 7조에 따르면 은행은 고객, 대리인, 수혜자를 식별하고 이에 대한 정보를 업데이트할 때 관련 문서의 제시를 요구할 권리가 있습니다.

해당 목록에는 신분증, 구성 문서, 법인(개인 기업가)의 주 등록 문서가 포함됩니다. 은행은 법적 요구 사항을 준수하는 데 필요한 기타 서류를 요청할 수도 있습니다.

그리고 법률 No. 115-FZ 제7조 14항은 은행이 법적 요구 사항을 준수하는 데 필요한 정보를 제공해야 하는 고객의 의무를 규정합니다.

러시아 은행 규정 번호 499-P의 부록 2에는 2.7 – 2.9항이 포함되어 있으며, 이는 신용 기관이 고객에게 문서 및 정보를 요청할 수 있는 권한을 명시하고 있습니다.

응, pp. 2.7. 은행은 재무제표 및 세금 신고서를 포함하여 재무 상태에 관한 정보 및 문서를 고객에게 요구할 권리가 있음을 확인합니다. 동시에 신용 기관은 내부 통제 규칙에 따라 고객의 재정 상황을 판단하는 데 사용하는 문서의 수와 유형을 독립적으로 결정합니다.

단락에서 2.8. 은행은 고객과 비즈니스 관계를 맺고 있는 다른 기관에 고객의 비즈니스 평판 및 고객에 대한 리뷰에 대한 정보를 요청할 수 있음을 나타냅니다. 내부 통제 규칙에서 신용 기관은 고객의 비즈니스 평판을 결정하는 데 사용할 수 있는 다른 유형의 문서를 독립적으로 결정할 수도 있습니다.

마지막으로 단락 2.9. 자금 출처 및 고객의 기타 재산에 대한 정보를 요청할 수 있습니다. 그러한 정보 목록은 완전한 것이 아닙니다.

2001년 8월 7일자 연방법 No. 115와 2015년 10월 15일자 러시아 은행 규정 No. 499-P를 분석한 결과 일반적으로 은행이 문서를 요청할 권리가 실질적으로 무제한이라는 결론에 도달했습니다. . 적어도 법률에는 그러한 제한 사항이 포함되어 있지 않으며 신용 기관의 요청에 따라 제공해야 하는 정확한 문서 목록도 포함되어 있지 않습니다.

은행은 절대적으로 모든 문서와 양을 요청할 권리가 있음이 밝혀졌습니다. 진짜야? BUKH.1S는 FINAM 그룹의 전문 주식 시장 참가자에 대한 법률 지원 부서장에게 상황을 명확히 해달라고 요청했습니다. 세르게이 볼로드킨.

자금세탁방지법의 요구사항을 준수하기 위해 은행은 어떤 서류를 요청할 수 있나요?

은행이 내부 통제 규칙에 포함시킬 모든 문서. 그리고 일반적으로 이것은 공개 목록입니다. 왜냐하면... 특정 작업이 범죄 수익금 세탁을 목적으로 수행되는지 여부를 결정하는 데 필요할 수 있는 문서의 전체 목록을 결정하는 것은 처음에는 불가능합니다. 저것들. 특정 거래나 고객의 일반적인 활동을 분석하는 데 필요할 수 있는 모든 문서.

은행에서 제3자의 개인 데이터가 포함된 정보를 요구할 수 있나요? 예를 들어 은행 고객 회사 직원의 개인 데이터?

법률에 따라 은행은 고객의 수혜자인 고객의 대표자(단독 집행 기관 포함)를 식별해야 합니다. 또한 현재 상황에서 수익적 소유자를 식별하기 위해 합리적이고 접근 가능한 조치를 취하십시오. 이들이 모두 개인이고(수익적 소유자는 개인일 뿐) 회사의 직원인지 여부가 중요하지 않은 경우, 은행은 이들의 개인 데이터가 포함된 정보를 요구해야 합니다.

은행이 요청한 서류 제출 기한은 법으로 정해져 있나요?

일부 소식통에 따르면 기한이 정해져 있고, 다른 소식통에 따르면 규정에 따르면 은행이 스스로 마감일을 정한다고 합니다. 중앙은행은 정상 기간을 3~7일로 간주하며, 은행은 일반적으로 이러한 조건을 설정합니다. 은행이 기한을 길게 정한 경우 중앙은행은 이것이 고객이 2001년 8월 7일 연방법 115호의 절차를 회피하도록 돕기 위해 특별히 수행된 것이라고 믿습니다.

은행에서 요청한 정보를 제공하지 않으면 어떻게 되나요?

고객이 신용 기관이 법률 요구 사항을 준수하는 데 필요한 정보를 제공하지 못하는 경우 해당 작업 수행을 거부할 수 있습니다. 은행이 이미 두 번 이상 거부한 경우 계약을 종료하고 고객의 계좌를 폐쇄해야 합니다. 조직은 중앙 은행이 은행에 보내는 블랙리스트에 자동으로 등록되며 다른 은행이 그러한 조직에 계좌를 개설하지 않을 가능성이 높습니다.

은행은 원격서비스 시스템(인터넷뱅킹)을 비활성화할 수도 있습니다. 그러면 고객은 종이 결제를 제출해야만 계좌를 관리할 수 있게 됩니다. 이는 고객이 블라디보스토크에 있고 은행이 모스크바에 있는 경우에는 그리 편리하지 않습니다. 그리고 고객이 그러한 종이 결제를 가져오더라도 은행은 항상 거래 수행을 거부할 권리를 행사할 수 있습니다.

따라서 은행은 고객에게 문서를 요구할 권리가 있을 뿐만 아니라 이것이 은행의 책임이라는 것이 밝혀졌습니다. 이를 이행하지 않으면 은행에 상당한 금액의 벌금이 부과될 수 있습니다. 은행의 책임은 러시아 연방 행정법 제 15.27조 "범죄 수익의 합법화(세탁) 및 테러 자금 조달 방지에 관한 법률 요구 사항을 준수하지 않음"에 의해 규정됩니다.

이 조항에 따라 벌금은 100만 루블에 달할 수 있으며 은행 활동은 최대 90일 동안 중단될 수 있습니다. 결과적으로, 신용 기관의 은행 업무 수행 허가가 취소될 수 있습니다.

은행이 스스로를 보호하려고 노력하고 있으며 고객이 지불한 금액을 철저히 확인하려고 노력하고 있는 것은 분명합니다. 정보를 제공하기 위해 고객에게 편지를 보내는 것은 러시아 연방 법률 및 러시아 중앙 은행의 요구 사항 준수와 관련된 신용 기관의 일반적인 관행으로 밝혀졌습니다.

은행이 고객에게 거의 무제한의 문서를 요청할 수 있다는 사실은 ARB(Association of Russian Banks)의 BUKH.1S를 통해 확인되었습니다.

ARB 법무 부서의 최고 전문가가 말했듯이 베로니카 킨스부르스카야, 법은 극단주의 활동이나 테러에 가담하지 않았음을 확인하기 위해 개인 및 법인에게 어떤 문서와 정보를 요구해야 하는지에 대한 문제를 규제하지 않습니다. 또한 법률은 신용 기관이 고객의 활동을 조사하는 절차를 결정하지 않습니다. 정확히 무엇을 요청하고 고객을 정확히 확인하는 방법은 은행이 독립적으로 결정합니다.

고객이 요구하는 서류 및 정보의 정확한 목록, 요청한 서류를 은행에 제출하는 절차와 시기를 포함한 고객 확인 절차, 고객으로부터 받은 정보를 기록하는 절차는 각 회사가 정합니다. 독립적으로 신용 기관. 내부통제규정에 규정되어 있습니다.

은행은 자금세탁이나 테러자금 조달을 목적으로 거래가 이루어지고 있다고 의심하는 경우, 고객의 사업 목적, 사업 평판, 특정 거래의 목적, 자금 출처에 대한 자세한 정보를 고객에게 요청할 수 있습니다. 돈.

Art의 단락 2에 따르면. 연방법 115-FZ의 6항에 따라, 당사자 중 적어도 한 명이 극단주의 활동이나 테러에 연루된 정보가 있는 조직 또는 개인인 경우 자금 거래는 필수 통제 대상이 됩니다. 그러나 동시에 다른 모든 의심스러운 거래도 통제 대상이 됩니다.

은행 직원이 자금세탁이나 테러자금 조달을 목적으로 특정 작업이 수행되고 있다는 주관적인 의심이 있는 경우 고객의 활동 및 거래에 대한 감사가 수행될 수 있습니다. 해당 권리는 Art 3 항에 따라 은행에 부여됩니다. 연방법 No. 115-FZ의 7.

고객이 확인에 필요한 정보를 제공하지 않는 경우, 은행은 해당 고객과의 계좌 차단, 출금 거래 정지, 계약 거부, 은행 계좌(예금) 계약 해지 등을 할 수 있습니다.

BUKH.1S가 이제 텔레그램 메신저에 들어왔습니다! 채널에 가입하실 수 있습니다링크를 통해: https://t.me/buhru (또는 전화 @buhru텔레그램 검색창에서)

물론 이 모든 상황에서 고통받는 사람들은 거래나 생산 활동을 수행하는 선의의 고객이며 테러나 자금세탁과 전혀 관련이 없습니다. 은행에서 요청한 정보의 양이 너무 많아서 제때 문서를 제출하는 것이 물리적으로 불가능한 경우가 많습니다.

이러한 상황에서 은행 고객은 어떻게 해야 합니까? 프로프델로 컨설팅센터 총괄이사의 조언이다. 타티아나 니카노로바:

은행은 불법 거래를 방지하기 위해 적절한 조치를 취해야 합니다. 이를 위해 거의 모든 문서와 수량을 요청할 수 있다는 것을 알고 있습니다. 회계사는 과다 청구하는 은행에 대해 잘 알고 있습니다. 서류가 완전히 제출되지 않은 경우 은행은 당좌 계좌를 폐쇄할 수 있습니다. 그리고 여기에 문제가 있습니다. 이러한 기준으로 계좌를 폐쇄하면 당좌 계좌에서 다른 은행으로 자금을 인출하는 데 대한 관세가 높아지는 경우가 많습니다. 이는 금액의 최대 10%입니다. 물론 러시아 중앙은행에 불만을 제기할 수 있으며, 중앙은행에서 은행의 요청이 합법적인지 여부를 판단하게 됩니다. "백인" 회사에 대한 제가 권장하는 사항은 과도한 요청을 받은 경우 해당 은행에서 긴급하게 돈을 인출하고 다른 곳에 계좌를 개설하는 것입니다.

고객은 문서 및 정보 제공에 대한 은행의 요구를 준수해야 한다고 결론 내릴 수 있습니다. 그리고 그러한 가능성이 있다면 문서를 제때에 완전하게 보내는 것이 좋습니다. 그러한 기회를 이용할 수 없고 은행에서 점점 더 자주 요구하는 경우 계좌가 폐쇄될 때까지 기다리지 않고 다른 신용 기관에서 서비스로 전환하는 것이 현명합니다.

본 규정은 2001년 8월 7일자 연방법 No. 115-FZ "범죄 수익의 합법화(세탁) 방지 및 테러 자금 조달에 관한"(러시아 연방 법집집, 2001, No. 33, 3418조, 2005조, 2011조, 2012조; 26 , Art. 6968, Art. 14, Art. 58, Art. 4001)(이하 2001년 8월 7일자 연방법 No. 115-FZ) 2002 No. 86-FZ "러시아 중앙 은행 (러시아 은행)"(러시아 연방 법률 수집, 2002, No. 28, 예술. 2790; 2003년 2호, 예술. 157; 52호, 예술. 5032; 2004년; 27호, 예술. 2711; 31호, 예술. 3233; 2005년 25호, 예술. 2426; 30호, 예술. 3101; 2006년 19호, 예술. 2061; 25호, 예술. 2648; 2007년 1호, 예술. 9, 예술. 10; 10호, 예술. 1151; 18호, 예술. 2117; 2008년 42호, 예술. 4696, 예술. 4699; 44호, 예술. 4982; 52호, 예술. 6229, 예술. 6231; 2009년 1호, 예술. 25; 29호, 예술. 3629; 48호, 예술. 5731; 2010년 45호, 예술. 5756; 2011년 7호, 예술. 907; 27호, 예술. 3873; 43호, 예술. 5973; 48호, 예술. 6728; 2012년 50호, 예술. 6954; 53호, 예술. 7591, 예술. 7607; 2013년 11호, 예술. 1076; 14호, 예술. 1649; 19호, 예술. 2329; 27호, 예술. 3438, 예술. 3476, 예술. 3477; 30호, 예술. 4084; 49호, 예술. 6336; 51호, 예술. 6695, 예술. 6699; 52호, 예술. 6975; 2014년 19호, 예술. 2311, 예술. 2317; 27호, 예술. 3634; 30호, 예술. 4219; 45호, 예술. 6154; 52호, 예술. 7543; 2015년 1호, 예술. 4, 예술. 37; 27호, 예술. 3958, 예술. 4001; 29호, 예술. 4348; "공식 법률 정보 인터넷 포털"(www.pravo.gov.ru), 2015년 10월 6일)은 고객, 고객 대리인의 신용 기관에 의한 식별(간단한 식별 포함)에 대한 요구 사항을 설정합니다(단독 집행 기관의 식별 포함). 범죄 수익금의 합법화(세탁)와 테러 자금 조달(이하 AML/CFT)에 맞서기 위한 목적으로 대표 고객), 수혜자 및 수익적 소유자를 보호합니다.